陕西洋县信合成功堵截一起电信网络诈骗案件


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2月21日14时左右,客户王女士神色慌张地走进洋县信合关帝分社营业大厅,急促地请求柜员为其提高手机银行转账汇款限额,柜员按照操作流程询问其转账用途,王女士则表示要给“京东”某工作人员打款。柜员立即感到事有蹊跷,于是一边安抚客户情绪,一边引导其讲述事情经过。

原来,王女士刚刚接到自称是“京东”客服的电话,声称后台检测到其在“京东金条”上申请过贷款,询问其是否需要关闭该业务,同时清除所有贷款数据,并表示若不关闭将影响其征信。但要想关闭此项功能,必须向某指定账户转账4万元。由于王女士对智能手机操作不熟练,无法独立完成操作,客服则“温馨提示”其可以下载名为“曙目”的APP,通过屏幕共享的方式“指导”其操作,“客服”还引导王女士进入其制作的高仿“中国银保监会”的虚假网站,并发来自己的工作证,王女士看到对方的证件后,便放松了警惕,按照对方提示一步步进行操作,但由于王女士的账户非柜面转账日累计限额较小,只成功转出了5000元,在对方的一再催促下,这才有了开头王女士要求提高手机银行转账限额的一幕。

了解这一情况后,工作人员意识到王女士可能遭遇了电信诈骗,便立即向上级进行了汇报,并为王女士详细分析了犯罪分子的诈骗伎俩,经过工作人员耐心细致地劝说,王女士才恍然大悟,“幸好只有5000元的限额,不然我的损失就大了,太谢谢你们了。”最后,在工作人员的引导下,王女士拨打了报警电话,工作人员也向县反诈中心反映了相关情况。

本次成功为客户止损3.5万元,得益于洋县信合坚决落实账户分类分级管理,严格设置与客户身份相匹配的非柜面转账限额。后期,该社将继续抓实抓细客户身份识别、防范电信网络诈骗等工作,为客户资金保驾护航!(韩笑笑)

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